El simulador de tarjetas revolving permite a los consumidores de este producto financiero calcular la fecha de vencimiento de la última cuota e intereses que se comprometen a abonar hasta liquidar el crédito, también les permitirá conocer en profundidad el producto, ajustar su ritmo de pagos a la cuantía de su préstamo y evitar los riesgos inherentes de sobreendeudamiento

Los productos revolving (préstamos o tarjetas) se caracterizan sobre todo porque el usuario tiene a su disposición una cantidad máxima de dinero del que puede disponer, por lo que éste puede hacer uso total o parcial de esa cuantía. El saldo deudor se va recalculando cada mes, en función de las compras o gastos cargados y de las cuantías amortizadas. Este tipo de productos suelen tener unos tipos de interés muy elevados, que normalmente van desde el 20 al 30 % TAE.

La entidad bancaria tendrá que devolver 8.000 euros al denunciante, cantidades abonadas por el consumidor que exceden del capital total que el banco le había abonado efectivamente.

Esta siendo el siguiente quebradero dr la banca y empresas dedicadas a los préstamos a particulares y empresas. Se debe de tener cuidado en no posponer los pagos, ya que los intereses son desorbitados.

Donde muchas familias vieron una vía rápida para obtener financiación fácil había, en realidad, la puerta de entrada a una deuda casi perpetua

El Ministerio de Economía y Empresa publicará este viernes una modificación de la orden de transparencia y protección del cliente de servicios financieros para evitar abusos y malas prácticas con las polémicas tarjetas revolving, que ya acumulan miles de reclamaciones en los tribunales. Algunas tarjetas 'revolving' han llegado a aplicar tipos de interés superiores al 20%.

El Juzgado de Primera Instancia de Baracaldo (Vizcaya) ha dictado la primera sentencia firme por usura en la localidad por el contrato de una tarjeta 'revolving', de pago aplazado, que el Juzgado anula. De esta forma, da la razón al cliente que tenía un contrato desde 2010 con Cetelem, en la que se le aplicaba un 23,14% TAE en la tarjeta.

Los préstamos personales con formato “revolving” irrumpieron en España en plena “crisis del ladrillo” mediante agresivas campañas publicitarias en cadenas de televisión y prensa

El Alto Tribunal ha fallado a favor del consumidor con respecto al caso de las tarjetas 'revolving' que enfrentaba a un cliente con la entidad Wizink por un préstamo asociado a estos plásticos con un interés del 27%. La Sala de lo Civil del Tribunal Supremo ha acordado la nulidad del contrato por unanimidad, tal y como ha adelantado El Español y ha podido confirmar a La Información.

Los magistrados de la Sala de lo Civil del Tribunal Supremo consideran que los contratos de las tarjetas revolving que apliquen tipos de interés superiores al precio normal del dinero y manifiestamente desproporcionados son usurarios y deben ser anulados. El Alto Tribunal sienta así jurisprudencia al pronunciarse sobre una sentencia referida a una tarjeta comercializada por WiZink Bank con una TAE inicial del 26,82% y que llega desde la Audiencia Provincial de Santander.

Hay dos posibles escenarios. Uno: "Si has pagado más de lo prestado puedes reclamar la nulidad del contrato y el exceso de capital más los intereses, el seguro y comisiones que te hayan cobrado". Y dos:" Si todavía no has pagado lo prestado puedes reclamar la nulidad del contrato y la devolución de los intereses, el seguro y las comisiones; y abonar a la entidad prestamista el capital prestado que te quede por pagar".

Tengo amigos juristas que se han leído la sentencia del Pleno de la Sala de lo Civil sobre las tarjetas “revolving”. A fondo. Y están escandalizados. “Es un monstruo jurídico”, dicen uno. “Es un pollo sin cabeza”, afirma otro. “Confunden el tocino con la velocidad; han errado el tiro”, remacha un tercero. “Han creado una alarma innecesaria en el sector y han fallado en contra de todo rigor jurídico y de lógica al confundir los controles“, coinciden los tres.

El tipo coincide con la media del sector, el umbral a partir del cual el Supremo valora si hay usura. La entidad asegura que no es su reacción al fallo, pero vuelve a hacer en estos acuerdos lo que ya hiciera con la cláusula suelo y que ahora la justicia europea valora si es válido: si se acepta este acuerdo se renuncia a reclamar al banco las cantidades debidas.

Ambas sentencias fueron recibidas con júbilo por las principales asociaciones de consumidores y usuarios, que valoraron que tanto el tribunal europeo como el español se pusieran de parte de los consumidores. Paradójicamente, la parte contraria, los bancos y cajas que aplican el IRPF en sus préstamos hipotecarios y comercializan tarjetas "revolving", también respiraron con alivio tras los fallos judiciales, que celebraron con abultadas subidas en bolsa.

“quizá consciente de esa 'debilidad', apunta otras ideas como la mecánica del crédito revolving, el público al que va dirigido, la capitalización de intereses y comisiones para generar intereses que, a la postre, nada o poco tienen que ver con la aplicación de la Ley de represión de la usura”

Cómo reclamar comisiones abusivas de tarjetas revolving

No acabó el abuso con la sentencia del Tribunal Supremo. Se pueden ver en el mercado, en plena crisis del Coranavirus y con las familias muy tocadas en lo económico, ofertas de “Préstamos Rápidos” y “100% online” con TAEs que superan el 300%. Lo denuncia la OCU en un comunicado y lo hemos comprobado en Maldita Tarjeta

Wizink, el banco especializado en tarjetas de crédito, va a poner en marcha el primer Expediente de Regulación de Empleo (ERE) del sector financiero en España tras la crisis del coronavirus. La entidad va a despedir a 144 trabajadores, según fuentes de la entidad, con el objetivo de ahorrar costes y asumir el cambio de modelo tras la sentencia de las revolving.

Si al principio los bancos comercializadores de estos créditos ofrecían acuerdos que únicamente reducían el interés de estas tarjetas a un tipo cercano al 20%, sin devolver el dinero y obligando a renunciar a acciones judiciales posteriores, ahora, los afectados se encuentran con un nuevo escollo que superar: la obtención del cuadro de amortización de su tarjeta revolving, imprescindible tanto para calcular qué cantidad debe devolver el banco como para reclamar judicialmente, si fuera necesario.

El tipo medio que la banca aplica en la modalidad 'revolving' baja del 20% a poco más del 18% en apenas dos meses

El Banco de España está prestando especial atención al modo en que las entidades cumplen la normativa de transparencia en la comercialización y contratación de sus tarjetas revolving. Con este fin, realizó durante 2019 un análisis de las condiciones de comercialización de dichas tarjetas en 26 de las entidades supervisadas más activas en este mercado. El resultado de ese análisis desembocó en que el pasado verano se remitieran escritos a 24 de dichas entidades con diversos requerimientos y recomendaciones. Hay otras dos entidades en las que...

El Banco de España ha vuelto a advertir a los consumidores financieros de que deben informarse sobre las características de las tarjetas revolving antes de su uso y prestar especial atención al tipo de interés aplicado y a las modalidades de pago que ofrece. Relacionada: www.meneame.net/story/objetivo-tarjetas-revolving

BBVA tampoco se libra de los desmanes que se han hecho con las tarjetas revolvong