Suiza transmitió a finales de septiembre a las autoridades fiscales de decenas de países datos de unos dos millones de cuentas bancarias, poniendo así fin a casi un siglo de secreto bancario. Así lo anunció este viernes en un comunicado la Administración Federal de las Contribuciones (AFC), que precisó que habían procedido a un primer intercambio automático de informaciones. | Relacionadas y otra fuente en #1

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) publicó esta semana los resultados de su evaluación sobre la aplicabilidad y adecuación de la legislación de la UE a los cripto-activos. Hasta ahora, las actividades de este tipo de activos no han constituido servicios regulados dentro de la legislación bancaria, y existen riesgos para los consumidores que no se abordan a nivel europeo. Además, las actividades con estos activos también pueden dar lugar a otros problemas, como el lavado de dinero.

El dinero negro oculto en jurisdicciones con regulaciones que fomentan el secreto bancario equivale ya a la suma de las economías de EEUU y China. Las últimas estimaciones hablan de que las transferencias ilícitas hacia estos enclaves alcanzaron, en 2018, los 1,6 billones de dólares, por encima del PIB español. El Financial Secrecy Index (FSI) señala a Suiza, EEUU e Islas Caimán como estandartes del secreto bancario, fenómeno que permite que las grandes empresas hayan lavado dinero negro por valor de 12 billones de euros, dice el FMI.

La necesaria eficiencia que precisa el sector bancario para defender su rentabilidad y las nuevas posibilidades que ofrece la tecnología siguen alimentando la poda de oficinas bancarias en España. Según los últimos datos proporcionados por el Banco de España (BdE), correspondientes al conjunto de 2018, la red de sucursales ha menguado ya hasta las 26.166, la cifra más baja desde 1981. Desde las más de 46.000 oficinas existentes en 2008, la reducción alcanza ya el 43% -20.000 establecimientos-.

En las últimas horas, está circulando por WhatsApp un audio en el que una persona asegura haber sido objeto de un fraude bancario debido al uso de la aplicación Zoom. La presunta víctima asegura que descargó esta app de videollamadas que, como es habitual, se puede encontrar en Google Play para dispositivos Android, la cual habría causado que entren en sus cuentas bancarias y le roben una enorme cantidad de dinero.

Aunque parezca mentira en estos días de confinamiento y problemas económicos también estamos viendo abusos bancarios.Como siempre con las entidades financieras no suele ser posible establecer una negociación de igual a igual. En estos momentos de caída de ingresos, nos cogemos a un clavo ardiendo que nos saque de mal trance. Cuando necesitas liquidez no estas para ponerte fino, jurídicamente hablando, y decirle al personal de la oficina bancaria, que en muchos casos no tiene culpa de nada, que están infringiendo esta ley o aquella norma. Lo

La Federación Bancaria Europea (EBF, por sus siglas en inglés) ha anunciado este jueves la elección de la presidenta del Santander, Ana Botín, para asumir su presidencia en sustitución de Jean Pierre Mustier, consejero delegado de UniCredit Group. Se trata de la federación que sirve como voz del sector bancario europeo, reuniendo en su seno a las asociaciones nacionales sectoriales de toda Europa y que aglutinan a unas 3.500 entidades financieras, incluidos los bancos comerciales más grandes del Continente.

La firma alemana Finleap Conect pretende revolucionar el mundo de los datos bancarios en España. La compañía ha adquirido recientemente la plataforma MyValue Solutions en nuestro país con el fin de crear un centro de trabajo para sus operaciones en Europa y abrir los datos bancarios de los clientes particulares a cualquier empresa, una herramienta que es clave para ofrecer productos personalizados.

La Unión Europea y Estados Unidos amenazan con una nueva arma para hacer retroceder a Rusia en la crisis por Ucrania: un golpe sin precedentes a su sistema bancario. Mientras que la nación liderada por Vladimir Putin moviliza al ejército y amenaza a Europa occidental con cortar sus envíos de gas en plena escalada del precio de la luz, los miembros de la OTAN creen que pueden responder aislando al Kremlin del sistema bancario mundial.

El varón abría cuentas online a nombre de las víctimas en entidades bancarias para después desviar los fondos o retirar efectivo.En el registro los agentes hallaron casi 23.000 euros, más de 100 DNI falsificados y más de 100 tarjetas bancarias. Por el momento se desconoce el número de víctimas, ya que a raíz del registro efectuado el 21 de junio se intervino gran cantidad de documentación, equipos informáticos y casi 23.000 euros en efectivo, "lo que induce a pensar que el número de perjudicados puede ser mayor al previsto".

Existen casos en los que una persona titular de una cuenta bancaria fallece y los familiares tienen que hacerse cargo pero, si no se siguen una serie de pasos adecuados, podría acarrear sanciones para éstos. Por ello, es de gran ayuda saber qué hacer en un momento en el que el duelo ya es por sí mismo una situación traumática, y así, evitar más complicaciones.

El Parlamento Europeo dio este martes luz verde a tres normativas con las que se pretende avanzar en la construcción de la unión bancaria. Una de ellas, el mecanismo único de resolución bancaria, incluye un fondo común de 55.000 millones de euros para el cierre de las entidades en quiebra. Este fondo común se nutrirá de las contribuciones de los propios bancos, que tendrán un plazo de hasta ocho años para hacer realidad la aportación.

Todos los residentes en la UE tendrán derecho a abrir una cuenta bancaria básica, independientemente de su nacionalidad o lugar de residencia, según una nueva normativa aprobada por el Parlamento Europeo este martes.

Analisis de la recién aprobada unión bancaria europea : sus objetivos, pilares, desventajas y supuestas ventajas

Después de más de 6 años de crisis, un rescate bancario de 41.300 millones de euros y un saneamiento financiero que hasta la fecha ha costado casi ...

En el contexto de la rueda de prensa esta tarde del Presidente del Banco Central Europeo (BCE), Mario Draghi, comentado por Alejandro hace poco, me pareció interesante un reciente discurso en Helsinki, Finlandia, de Danièle Nouy, Presidente del Consejo de Supervisión del BCE nos da un resumen de cómo va el establecimiento y el desarrollo del Single Supervisory Mechanism (SSM, la centralización de la regulación bancaria).

La familia del expresidente de la Generalitat Jordi Pujol ha presentado hoy en los juzgados de Andorra una querella por vulneración del secreto bancario y un recurso contra la comisión rogatoria del juez de la Audiencia Nacional Pablo Ruz sobre los fondos de la familia en el principado.

"El secreto bancario ya no tiene sentido, era un refugio para eludir al fisco", explicó el ministro alemán de Finanzas, Wolfgang Schäuble.

Timothy Geithner fue la persona, dentro de la Administración Obama, que jugó un papel más central en la recuperación del sistema bancario de EEUU. De ahí que sus memorias hayan despertado un interés considerable en EEUU. Durante muchas semanas, tales memorias han sido sujeto de amplios análisis y comentarios, tanto en la prensa de mayor difusión, como en los medios y fórums influenciados por la banca (que son muchos y muy potentes).

El Tribunal de Justicia de Liechtenstein ha decidido archivar la investigación sobre posible blanqueo de dinero de Jordi Pujol. Según adelanta Ernesto Ekaizer en El País, el juez no ha encontrado cuentas bancarias del expresident en el principado. El ministro del Interior, Jorge Fernández Díaz, fue quien desveló, en octubre pasado, la investigación, que, según dijo, “forma parte de la cooperación policial y judicial internacional”. Luego, a finales de ese mes, se filtró una comunicación de Interpol al juzgado número 31 de Barcelona,en la que...

Con la entrada del nuevo año suelen llegar los cambios de tarifas y un aumento de precios. Aunque esta vez una buena parte se han mantenido, sí nos encontramos con un aumento de muchas comisiones bancarias, que ya colea de final del año pasado. Comisiones de mantenimiento que se han duplicado o comisiones nuevas, como para ingresar dinero en ventanilla. La asociación de usuarios de banca española (Adicae) ha denunciado últimamente estos encarecimientos

Hacienda será implacable con las primas en el final del Campeonato Nacional de Liga de fútbol. Los inspectores han recibido orden de realizar un seguimiento exhaustivo de los movimientos en las cuentas bancarias de clubes y plantillas en las próximas semanas. Sigue considerando que se incurre en fraude fiscal si no se declaran los incentivos recibidos por ganar.

Queremos dar la voz de alarma. Seis años después del inicio de la crisis financiera en Europa, una amplia mayoría de los diputados y de los gobiernos europeos está a punto de enterrar la que podría haber sido la mayor reforma bancaria de la historia de la Unión, en particular, la separación de las actividades bancarias. Tras este enunciado contundente se esconde, en realidad, una idea sencilla, realista y, sobre todo, innegablemente eficaz para evitar futuras crisis bancarias y proteger mejor a los contribuyentes europeos.

Las sociedades de servicios de inversión cuyo capital social no supere los 730.000 euros no estarán sujetas a la normativa de recuperación y resolución de entidades de crédito, que traspone en España la directiva comunitaria de rescates bancarios, gracias a una enmienda que el PP ha introducido en el proyecto de ley durante su paso por el Senado y que este jueves será refrendado por el Congreso..