Juan Haldudo es un típico inversor español que huye del riesgo. Tiene como premisa inamovible no perder dinero. Pero las cosas están superando todo lo que él había imaginado hasta ahora. Como alcanza casi las 60 primaveras ha conocido letras del Tesoro hasta el 9% de rentabilidad anual –los felices años de la peseta y las devaluaciones, piensa él- y, pese a tener una formación académica media, no le acaba de entrar en la cabeza que este año hayan empezado a emitirse con rentabilidad negativa.

Cada año se incorporan al sistema decenas de millones de nuevos pensionistas procedentes de las generaciones del baby-boom, cuyos emolumentos nadie sabe cómo se van a pagar ni a medio plazo. Lo que sí me parece un chiste es que las élites hayan logrado convencer e involucrar en su plan de auto-salvación a los contribuyentes, a los depositantes, a los ahorristas y a los pensionistas que, con gran esfuerzo, alimentan una megaburbuja que les va a estallar en la cara.

Tras años de tipos de interés negativos en la Unión Europea, los bancos ya tenían poco margen para pagar intereses a sus depositantes. El hecho de que durante la pandemia muchos de sus clientes hayan incrementado sus ahorros al no poder salir de sus casas y gastar menos les ha apretado aún más las tuercas. Si se tiene en cuenta, además, la particular capacidad ahorradora de los alemanes, el resultado de la ecuación es claro: los bancos del país han empezado no solo a no pagar intereses a sus depositantes, sino a cobrarles por guardar su dinero.

Alemania se beneficia financieramente de la crisis de Grecia por la caída del pago de intereses de la deuda alemana, según el Instituto para la Investigación Económica de Halle (IWH)."El presupuesto equilibrado en Alemania se debe en gran parte al ahorro de intereses con motivo de la crisis de endeudamiento", considera el IWH.

Las larguísimas colas para comprar deuda pública que en los últimos días se han podido ver en diferentes ciudades, frente a las sedes del Banco de España, se explican por la necesidad de los pequeños ahorradores de rentabilizar su dinero en un momento en el que la inflación desbocada se lo come, sin que la banca les ofrezca el refugio seguro de los depósitos para protegerlo...

Sueño a menudo con agua. Ahorro a mis queridos lectores las peripecias del sueño porque me da la sensación de que los sueños sólo interesan a los que los han soñado y los demás se quedan siempre con c

La rentabilidad media de los depósitos a plazo fijo cerró el tercer trimestre en el 0,41%, nuevo mínimo histórico, lo que supone un 49% por debajo de lo que se pagaban en septiembre de 2013

Hace tiempo seguí, y mucho, el proyecto de Dollar Shave Club (www.dollarshaveclub.com/) la filosofía es que las cuchillas de afeitar no tienen que ser tan caras. Pues qué alegría haber encontrado su versión española. ¡YA ERA HORA!

Paul Schmelzing, investigador sobre historia financiera del Banco de Inglaterra y de la Universidad de Harvard, cree que esta etapa extraña que está atravesando el mundo no es ni más ni menos que la novena "depresión de los tipos de interés reales" en la historia, el ciclo se repite y esta vez no parece diferente. Más de 700 años de datos muestran, además, que cuando llegue la recuperación de los tipos, "el giro podría ser muy abrupto y rápido".

El número de ahorradores en España ha descendido un 13,5% en el último año, hasta los 22 millones de personas, con una media de 302 euros mensuales de ahorro, mientras que otros ocho millones no consiguen ahorrarse dinero. Así se desprende de un estudio realizado por Rastreator.com con motivo del Día Mundial del Ahorro, que se celebra este miércoles 31 de octubre, en el que se analizan las tendencias y hábitos de ahorro de los españoles y refleja que el número de españoles que ahorran se ha reducido en 3,4 millones de personas en el último año

Siempre es positivo mantener ciertas dosis de responsabilidad financiera y, en este sentido, el ahorro es una actividad básica. El ahorro debe tener una justificación, un motivo. Ahorrar es “guardar para más tarde”, pero se pierde la perspectiva cuando se convierte en una actividad en sí misma: la de ver crecer nuestras reservas sin mayor objetivo que ese.

La ministra de Economía y Empresa en funciones, Nadia Calviño, afirmó este miércoles que "es indudable que se tiene que recuperar el nivel de ahorro de nuestra economía", pero reconoció que "si uno no llega a fin de mes, no puede ahorrar". La ministra respondió así al ser preguntada por la advertencia emitida este martes por el Banco de España en su informe anual de que las familias deberían aumentar su ahorro.

Puede parecer que ahorrar dinero hoy en día es misión imposible. Algo así como tocarse la punta del codo con la lengua. Cada mes te haces el propósito de ahorrar algo, pero vaya, cada mes surge algo que desbarata tus planes. Una nevera que se rompe, una factura de luz que se dispara en invierno, el seguro del coche… Y acabas posponiendo ese ahorro a “algún día”. Te engañas a ti mismo diciéndote que el mes que viene, que ahorrarás cuando te suban el sueldo etéctera.

La tasa de ahorro se ha disparado prácticamente todos los países durante la pandemia del covid-19. Esta crisis ha sido una tormenta perfecta para el consumo, que a la postre ha quedado reflejada en unas tasas de ahorro históricas. A la imposibilidad de gastar por las medidas restrictivas (ahorro forzoso), se le ha unido el miedo al futuro que generan las grandes crisis económicas (ahorro por precaución). El exceso de ahorro ha sido global, pero por diferentes razones.

Un 61,1% de la población declara poder ahorrar a final de mes y que la media del dinero acumulado es de 288,3 euros. En concreto, un 30% ahorra entre 200 y 500 euros, el 27,4% ahorra entre 100 y 200 euros y el 22,7% consigue guardar entre 50 y 100 euros. Así se desprende del informe Hábitos de ahorro e inversión en España elaborado por XTB. En lo que a objetivos se refiere, los principales del ahorro a corto plazo para un 59,6% de la población son las vacaciones/viajar, el 29,7% lo hace para comprar ropa/caprichos y el 25,8% para electrónica.

Ya tenemos nuevo producto financiero para la banca. Los Planes de Ahorro 5. Imposible ser un pequeño ahorrador o inversor y poder optimizar fiscalmente tus ahorros sin pasar por las manos de la banca. La última reforma fiscal era la oportunidad perfecta para de una vez por todas permitir que los pequeños ahorradores tuvieran la oportunidad de poder invertir a largo plazo sin tener que pasar por algún tipo de vehículo financiero creado por la banca.

El año nuevo comienza y entre las propuestas que nos hacemos suele estar la de ahorrar. Estos 57 consejos van de lo más elemental, como no ir a hacer la compra con hambre, a consejos que nos pueden costar más esfuerzo, como buscar una buena tarjeta de crédito que nos recompense por usarla, pero que a lo largo de todo un año puede suponer un enorme ahorro.

La única noción de que “ser ricos” significa verdaderamente tener dinero es ser financieramente independientes y tener los ahorros suficientes de los que depender. Pero, por supuesto, la independencia financiera no es lo mismo que ser rico (en el sentido comúnmente conocido). Aunque, no tener que depender cada mes de tu nómina pude hacer sentirte como un rico. Confiar en tus ahorros es lo que necesitas para convertirte en rico, independientemente de cómo quieras definir su significado.

Si alguna vez existieron dudas sobre quién terminaría pagando por los tipos negativos impuestos por el BCE, la respuesta parece cada vez más evidente: como no podía ser menos, pagaremos usted y yo, los pequeños ahorradores y depositantes.

Volvemos a ahorrar poco en España. Como prueba, la tasa de ahorro cayó en marzo de este año hasta el 7% de la renta disponible y se situó cerca de su mínimo histórico, que fue el 5,8% en 2008, a años luz del 13,4% que se alcanzó en 2009. Las pequeñas economías domésticas no están funcionando como deberían y esta no es una buena noticia. La situación que describimos tiene una lectura muy sencilla: cuanto menor es el miedo al futuro, menor es el ahorro.

Los españoles ahorramos poco y además no sabemos invertir bien lo ahorrado. Los que me siguen saben mi obsesión con las finanzas personales, y la lata que suelo dar con el ahorro. Pero es que es algo más importante de lo que parece y las crisis se podrían superar mejor si no fuéramos tan consumistas. Pero no es sólo que ahorremos poco.

España es el país, junto con Japón, que peor se prepara para la jubilación a pesar de ser el segundo país del mundo con la esperanza de vida más alta, según un estudio de Aegon publicado hoy, que mide dicha preparación en función de variables como el ahorro o los conocimientos financieros. Según el estudio, el 27 % de los españoles afirma que sí ahorra habitualmente, otro 27 % se declara ahorrador ocasional (de vez en cuando), el 15 % es ahorrador aspiracional (no ahorra pero pretende hacerlo), el 22 % ha sido ahorrador en el pasado pero ya no

Uno de los motivos fundamentales que lleva a las personas a ahorrar es protegerse de lo que pueda suceder en el futuro. Como nadie conoce qué le va a suceder, la gente trata de ser precavida y, en consecuencia, atesora recursos económicos que le permitan afrontar lo que le pueda deparar el mañana. La cuantía de ese ahorro depende, en esencia, de dos elementos: 1.- El nivel de ingresos de que disponga la gente. Cuanto mayor sea su renta, más dinero podrá destinar al ahorro. 2.- Las personas ahorran más o menos recursos en función de la confian

El departamento de Educación Financiera de EFPA España ha publicado ocho consejos para el ahorro de dinero doméstico durante el periodo vacacional en época de Covid.

Las cajas de ahorro nacieron en el siglo XIX con la intención de tener a buen recaudo sus ahorros los ciudadanos de un pueblo. En lugar de tener el dinero en una caja fuerte personal, diversos incipientes capitalistas acordaban tener una caja fuerte común más segura, que empezó también a cumplir funciones de empeño y préstamo. A diferencia de un banco, una caja de ahorros tenía una entidad jurídica especial sin ánimo de lucro. Sin embargo, las cajas de ahorro nunca fueron una banca pública y acabaron convirtiéndose en lo mismo que los bancos.

La 'Fórmula Greene' reza que, cada cinco años de trabajo, el ciudadano ha de ahorrar un sueldo anual bruto: a los 35 debe tener el doble, a los 40 el triple, a los 45 el cuádruple, a los 50 el quíntuple, a los 55 el séxtuple, a los 60 el séptuple y en los 65, cuando se acerque la edad de jubilación, llegar a tener ocho veces nuestro sueldo anual. Por ejemplo, si nuestro sueldo anual fuese de 20.000 euros, a los 30 años deberíamos tener esa cantidad ahorrada, e ir ahorrando de forma que, a los 65, pudiéramos disponer de 160.000 euros ahorrados.