Apoyados en la ley antiblanqueo de 5 de mayo de 2014, algunas entidades financieras amenazan a sus clientes con bloquear el acceso a sus cuentas corrientes si no se les informa (vía nómina, certificado de empresa o vida laboral de la Seguridad Social) de su actividad profesional. Una exigencia que no viene del Banco de España y que la ley solo establece para clientes “sospechosos”.
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Si hacen esto me da que habrá menos cuentas o el dinero que antes te ingresaban los padres se dará en mano.
www.sepblac.es/espanol/legislacion/prevbcap/pdf/rd304_2014.pdf
PD: Me parece de mala educación que teniendo esa cuenta desde hace más de 20 años y moviendo solo unos 40 euros al mes ahí me pidan esa documentación. No me da la gana.
#18 Ostras...de verdad eres del CNI!!!???
Mi respuesta ha sido cerrar la cuenta.
Por ejemplo alguno que es terrorista y haya dicho que es broker.
¿la misma penalización que el político que miente en su declaración de bienes?
¿y que pasa con los que cambian constantemente de trabajo?
Un dia eres mozo de supermercado, otro dia mecanico auxiliar, otro dia vigilante de seguridad, ...
Un dia llegará Montoro y dirá. Corrupción, comunicastes tu profesión de forma incorrecta y serás condenado a cadena perpetua revisable.
De todas formas no me parece bien que utilicen a los bancos para recopilar esta información, yo puedo confiar mi información a un ente estatal o público como hacienda, pero no me gustaria proporcionar este dato a un ente privado como un banco.
¿que hace o puede hacer el banco con esta información? (procesandola junto con el resto de big data)
Esto aparte me lleva a lo que he estado pensando.
Cuando hay tantas tantas tantas leyes, que todos, todos, todos cometemos una infracción, una ilegalidad, un irregularidad, esto parece que es una prisión. Como en la película "Cadena perpetua" en la que el alcaide arbitrariamente llega un dia y registra tu celda, como el dia que registra la celda de Andy Dufresne, y tras el registro el esbirro del alcaide dice "hemos encontrado algo de contrabando, pero nada grave" (o algo así). El alcaide arbitrariamente (arbitrariamente no, ya que hay normas contra el contrabando en prisión aunque sea poco) puede decidir mandar al prisionero al agujero tantos dias como le apetezca. El alcaide es el juez, el jurado y el verdugo (esto es de otra peli de prisiones es.wikipedia.org/wiki/The_Longest_Yard_(película_de_2005) )
www.youtube.com/watch?v=xFxAsYVVN7A
la policíaMcDonalds te detengan,un Juez patrocinado por Repsol te condene y pases el resto de tu vida en una cárcel gestionada porMicrosoft no te lleves ningún sobresalto.Mensaje patrocinado por Ariel,lava mas blanco.
De todas formas a mi lo que más me preocupa de esto es que lo hacen a título personal, si es una ley podríamos hablar de lo mal hecha que está, pero que una entidad decida unilateralmente que eres un criminal y tienes que demostrar tu inocencia, pues no.
Pero es cierto que el camino es la trasnparencia en las cuentas, y hacia eso debemos ir.
noticias.juridicas.com/base_datos/Admin/l10-2010.html#a5
Barcenas and company de rositas en la calle, y a nosotros por tener cuatro perras en el banco nos tratan de ladrones, vaya jeta!!
No estoy trolleando, no tengo ni idea de qué leches poner.
Encima tengo que explicarles que mi hijo menor de edad y que ni sabe leer, no puede estar blanqueando dinero negro, que son sus abuelos que por ahorrarse comisiones le ingresan en efectivo 50€ al mes (son unos exagerados)
Añade que de seguir recibiendo de modo injustificado este tipo de petición de datos que consideras innecesarios para el desarrollo de la relación y claramente abusivo, procederás a interponer una reclamación en la entidad, así como en el Banco de España y en los organismos competentes (consumo, protección de datos, etc.)
cc/ #17 #26
Yo no tendría que justificar mi dinero a una empresa privada
Osea, si te hacen transferencias otras empresas eso ya queda registrado de todas, para qué más?
Con lo que se van a pasar salivando los próximos meses. Espero sus ofertas
Otro plan genial desde luego.
Aunque bien visto a saber qué hacen luego los bancos con nuestros datos. Igual nos suplantan la identidad para solicitarse a ellos mismos créditos y luego demuestra que no lo has pedido tú.
Si ya están sucediendo cosas así con estas financieras express de micro-créditos que se anuncian en la TV, imaginad que pasaría si empezasen los bancos "serios" con estas triquiñuelas.
Si ya no me pueden meter algo de dinero en la cuenta me tendré que convertir en un mendigo, pero en un mendigo premium, de los que se pasean en pelotas por delante de las lujosas perfumerías de la calle Serrano, o de los que se pasean con un cartón de vino por delante de Génova 13.
Así nos quieren ver entrar al banco...
k33.kn3.net/7/6/4/C/C/E/174.jpg
La orden viene del SEPBLAC y se pide a cualquiera que tenga NOMINA que diga a que sector pertenece, por otro lado a los que han "regularizado" su dinero usando la amnistía fiscal se les está pidiendo también que hagan declaraciones adicionales...
Lo de disparar sin preguntar es tan del terruño...
TÍTULO VI
Delitos contra la libertad
CAPÍTULO II
De las amenazas
Artículo 169
El que amenazare a otro con causarle a él, a su familia o a otras personas con las que esté íntimamente vinculado un mal que constituya delitos de homicidio, lesiones, aborto, contra la libertad, torturas y contra la integridad moral, la libertad sexual, la intimidad, el honor, el patrimonio y el orden socioeconómico, será castigado:
1.º Con la pena de prisión de uno a cinco años, si se hubiere hecho la amenaza exigiendo una cantidad o imponiendo cualquier otra condición, aunque no sea ilícita, y el culpable hubiere conseguido su propósito. De no conseguirlo, se impondrá la pena de prisión de seis meses a tres años.
Las penas señaladas en el párrafo anterior se impondrán en su mitad superior si las amenazas se hicieren por escrito, por teléfono o por cualquier medio de comunicación o de reproducción, o en nombre de entidades o grupos reales o supuestos.
2.º Con la pena de prisión de seis meses a dos años, cuando la amenaza no haya sido condicional.
(...)
Si alguien con conocimientos legales puede aclarar si un bloqueo de cuenta sin motivo real y/o fundando puede considerarse un delito, en caso de que así sea, ya nos estamos montando una web para coordinar una demanda colectiva. Por un lado, los que ya han dado sus datos a su entidad finaciera por miedo al bloqueo de la cuenta, por otro los que hemos recibido por carta/mail dicha amenaza.
Editado
Pues va a ser que era otra cosa, que solo quieren que han cambiado los términos y condiciones
Artículo 6 Seguimiento continuo de la relación de negocios
Los sujetos obligados aplicarán medidas de seguimiento continuo a la relación de negocios, incluido el escrutinio de las operaciones efectuadas a lo largo de dicha relación a fin de garantizar que coincidan con el conocimiento que tenga el sujeto obligado del cliente y de su perfil empresarial y de riesgo, incluido el origen de los fondos y garantizar que los documentos, datos e información de que se disponga estén actualizados.
Pero justo debajo, en el artículo 7, en el primer párrafo se especifica lo siguiente:
Artículo 7 Aplicación de las medidas de diligencia debida
1. Los sujetos obligados aplicarán cada una de las medidas de diligencia debida previstas en los precedentes artículos, pero podrán determinar el grado de aplicación de las medidas establecidas en los artículos 4, 5 y 6 en función del riesgo y dependiendo del tipo de cliente, relación de negocios, producto u operación, recogiéndose estos extremos en la política expresa de admisión de clientes a que se refiere el artículo 26.
Yo lo que creo es que algunas entidades se han dicho : "Ya que estamos en ello, aunque no sea obligatorio, saca las direcciones de todos los clientes en la base de datos y vamos a pedirles la información así hacemos un refresco del estado de cada cliente". Lo que me jode personalmente es que lo estén haciendo bajo coacción de bloquearte las cuentas. Por ahí no paso.
"Ciertamente, hay una ley Antiblanqueo de capitales de mayo del pasado año pero que solo indica que la entidad debe recabar esta información sobre la actividad profesional si se inicia una relación nueva entre el cliente y la entidad financiera. Además, la normativa establece también esa necesidad de información cuando el riesgo del cliente sea elevado o tenga una operativa anormal respecto a la habitual."
Si, ya se que suena troll... pero esos miserables me han intentado colar de todo, han llegado a colarme mas de 1.800 euros en una provisión de fondos "que se olvidaron", y un montón de pasta que he tenido que reclamar cerrando la puerta del director y diciendo que de ahí no salíamos hasta que no quedase todo clarito. Además, con la manía que me han cogido, procuran no ofrecerme ningún producto "para buenos clientes como yo" e intentan no "equivocarse" para no tenerme tocandole los huevos.
O sus nuevas comisiones también.
Un ejemplo ficticio:
Con los datos que les has dado tu y el resto de clientes, igual se dan un garbeo por el datawarehouse y ven que a tu perfil, a parte de ofertas de seguros y mandangas varias, pues pueden clavarle una nueva comisión basada en cualquier tontería (pero justificada por el análisis de los datos que has transmitido), ya que total, "puede pagarla sin casi darse cuenta y según el histórico ya se ha tragado algunas en el pasado, por lo que su perfil en el datawarehouse nos dice que es 'poco peleón'".