El banco holandés de la cuenta naranja ha sido sancionado por permitir que los clientes "pudieran hacer uso de las cuentas bancarias de ING para actividades delictivas sin ningún problema”.
De paso, hicieron una auditoría completa y conjunta con la fiscalía holandesa y no solamente aceptan la multa sino que han presentado una batería de medidas y cambios para evitar que se pueda dar una situación similar. Igual que haria aquí el Santander...
#8 Pues por motivos de seguridad a mi no me han dejado hacer compras en Amazon durante todo el mes de agosto porque claro, era en una cuenta en Luxemburgo (donde tiene justamente la sede). Así que cada vez que quería hacer una compra tenía esperar que me notificasen el rechazo del pago y luego ponerme en contacto con ellos para que me desactivasen la seguridad durante unas horas.
He acabado haciéndome otra cuenta en otro banco sólo por las compras online.
#16 Se puede construir un coche que gusta a mucha gente y de una utilidad genial y que además ese coche sirva muy bien para atracar bancos, son dos cosas diferentes...
Ya me dirás como comprueba y que le importa a un usuario de banca si en su banco es fácil o difícil de usar para blanquear dinero...
#18 pues como funcionalidad a mí me parece que tienen una interfaz de hace 15 años y están tan obsoletos como cualquier otro banco (ojo, no me lo he mirado recientemente)
Un Revolut le da 4 patadas.
Hay medio centenar de cosas que cualquier banco americano hace desde hace décadas que aquí soñamos
En su día innovaron con banca sin oficinas pero eso fue todo
#18 ¿ Y...? Yo he leido mucho en MnM sobre lo interesante y bueno que es abrir la cuenta en I. N. G. Eso es una empresa para ganar dinero como los bancos de aqui. Es mas, yo me di de baja cuando saqué dinero en Amsterdam y me cobraron comusiones. Me la suda igua que los demás.
#15 me está pasando eso con ING y los pagos a OVH y es lamentable, hablé con ellos para que rebajasen la seguridad para ese tpv y su sistema de mierda no puede hacerlo, dicen que sólo pueden rebajarlo para todos los pagos
A la banca le están obligando a cambiar su modo de actuar en este aspecto (lo de antes era de coña). De momento a ING le han enchufado una multa de aprox el 50% de los beneficios del año. Y recordad cómo por ejemplo al señor Mario Conde se le detectó que traía dinero desde ¿Suiza? y fue a través de la alerta que saltó en un banco (no se si fue La Caída quien lo detectó, hablo de memoria)
#25 yyy, pues que tu argumentación es erronea, que lo que yo he leido por aquí son bondades de ING de cara al usuario(y quejas también) no sobre si son vigilantes o no con la corrupción o el blanqueo, que no he visto nunca nadie aquí defender eso,..., Si lo han hecho, link y me retracto...
#23 Si quieres te lo recuerdo www.eleconomista.es/banca-finanzas/noticias/8972959/03/18/La-banca-se-
Resumen por si no te lo quieres leer entero: la "justicia" española respalda a los bancos y cada vez que se llega a los tribunales europeos dan la razón al consumidor. Todavía estamos a la espera de ver qué pasa con los gastos de formalización de hipoteca pero todo apunta a que de nuevo nuestro querido Tribunal Supremo habrá patinado dando la razón a los bancos.
#37 Claro, yo he leido las bondades como te dije en el anterior comentario. Soli faltaba que pagando a cientos de inspectores de Hacienda tuviera que preocuparme yo o cualquier ciudadano de a pié del blanqueo.
#17 El HSBC (Hong Kong y Singapúr Bank of Cartel) lo creó el cártel chino del opio, para sus cosillas.
Y tienes ficha bancaria por menos de un millón de euros en prácticamente cualquier país del mundo. Al ser dueño de tu propio banco, puedes hacer lo que quieras.
#43 Precisamente, HSBC es actualmente el banco que mas dinero gasta del mundo en medidas anti fraude y de los que sufren controles mas rigurosos de los reguladores. Y si vas a mencionar los casos de fraude que ha tenido en el pasado, estas medidas vienen dadas por esos casos. Estan obligados a comprar cualquier adelanto en anti money laundering.
#16 Supongo que el hecho de que acepten la multa y tomen medidas para que no vuelva a pasar te da igual, ¿no?
A ver cuando ves a un banco español hacer eso. Ah no, espera, que resulta que a los bancos españoles no sólo no les multan sino que encima el estado les da dinero de gratis
ING fue rescatado por el gobierno Holandes cuando todos auguraban su cierre y quiebra desde España y además de no quebrar devolvió el dinero que recibió con intereses antes de lo planificado.
#60 ¿Cómo? ¿Hay bancos que no cobran comisiones? ¿Y la gente puede cambiar de banco?
Se me ocurre entonces, idea loca, que se podrían subir los impuestos a la banca sin que estos pudieran repercutir la subida en los clientes a través de comisiones
#62 Yo con la Cuenta Negocios de la Caixa tampoco pago comisiones.
Teniendo una nómina o equivalente hoy en día solo paga comisiones el que quiere.
De ahí que me saque tanto de las casillas cuando sale una noticia de que se está planteando poner un impuesto a la banca y el comentario más valorado suele ser siempre el clásico "Uy, que nos subirán las comisiones"
#15 A mi también me ha pasado algo similar con pagos con tarjeta de VPS's que tengo programados mensualmente. Al estar la sede en Francia ya se mosquean y su puto algoritmo de seguridad lo bloquea. Les he pedido a los de ING que lo revisen ya que no tiene sentido que un pago, que previamente he realizado más de 20 veces sin ningún problema, lo consideren sospechoso. Lo único que me ofrecen es la opción de desactivar el sistema de seguridad temporalmente (incluso meses) pero que, si tengo algún problema de este tipo, no podré reclamarles que es culpa suya.
#54 pues eso es justo lo que obliga la normativa de prevención de blanqueo de capitales : obliga a los bancos ( y a otros tipos de negocio ) a hacer de policías. Las entidades están obligadas , entre otras muchas cosas , a detectar si sus clientes están haciendo movimientos sospechosos de blanqueo. Y, en caso afirmativo, deben denunciarlo al SEPBLAC.
Y el sistema está funcionando relativamente bien. Precisamente de esas comunicaciones nacen la mayoría de operaciones policiales que salen en la tele.
#24 me puedes decir que hace la banca americana que no se hace en Europa? Porque mi experiencia de hace un año fue totalmente la contraria y me parecío que vivian en la Edad de Piedra de la banca comparado con lo que puedes tener en España o en los paises nordicos.
#67 intuyo que preguntas con ironía. Nada, es obligatorio. De hecho, todo el,personal y tecnología que dedican a cumplir con esa norma es alto. Y, cada cierto tiempo, el SEPBLAC hace inspecciones para verificar que los bancos cumplen con la ley.
Si buscas en prensa, verás por ejemplo que ahora mismo hay un montón de empresarios en Ceuta y Melilla quejándose de que los bancos cancelan sus cuentas porque hacen muchos ingresos en efectivo. Según la norma, eso una practica de riesgo. Los bancos están obligados a detectar a esos clientes que hacen muchos ingresos en efectivo, y les piden documentación para que los clientes acrediten el origen de esos fondos. Si los clientes no aportan documentación, pues cancelación de cuenta y , posiblemente, comunicación de operación sospechosa al SEPBLAC.
#69 APIs para conectar contra aplicaciones externas. Ya solo con eso.
Aplicaciones tipo Mint tienen ya muchísimos años.
Aquí hace relativamente poco fintonic (que en mi opinión no da la talla)
TPV virtuales allá, te compras una en cualquier esquina. Aquí tenemos Sermepa
Toda la explosion de start ups relativas al Blockchain.
No sé, igual me tengo yo que actualizar con algo de lo que me he perdido.
#70 > intuyo que preguntas con ironía. Nada, es obligatorio.
pues no deberían hacerlos para no gastarse dinero en cosas que es trabajo de policía, si el coste de espiar y vigilar a sus clientes es mas alto que la multa espero que elijan comerse la multa y a tomar por culo
cc #5
He acabado haciéndome otra cuenta en otro banco sólo por las compras online.
Ya me dirás como comprueba y que le importa a un usuario de banca si en su banco es fácil o difícil de usar para blanquear dinero...
Un Revolut le da 4 patadas.
Hay medio centenar de cosas que cualquier banco americano hace desde hace décadas que aquí soñamos
En su día innovaron con banca sin oficinas pero eso fue todo
Resumen por si no te lo quieres leer entero: la "justicia" española respalda a los bancos y cada vez que se llega a los tribunales europeos dan la razón al consumidor. Todavía estamos a la espera de ver qué pasa con los gastos de formalización de hipoteca pero todo apunta a que de nuevo nuestro querido Tribunal Supremo habrá patinado dando la razón a los bancos.
misteri1963.blogspot.com/2017/12/el-mayor-aeropuerto-privado-de-espana
Y tienes ficha bancaria por menos de un millón de euros en prácticamente cualquier país del mundo. Al ser dueño de tu propio banco, puedes hacer lo que quieras.
Que no te pido que me lo mejores, pero igualálo.
Que no me creo que haya robancos que no roben. Desde el más triste directorcillo de sucursal de barrio, hasta los botínes de mierda.
A ver cuando ves a un banco español hacer eso. Ah no, espera, que resulta que a los bancos españoles no sólo no les multan sino que encima el estado les da dinero de gratis
Se me ocurre entonces, idea loca, que se podrían subir los impuestos a la banca sin que estos pudieran repercutir la subida en los clientes a través de comisiones
Teniendo una nómina o equivalente hoy en día solo paga comisiones el que quiere.
De ahí que me saque tanto de las casillas cuando sale una noticia de que se está planteando poner un impuesto a la banca y el comentario más valorado suele ser siempre el clásico "Uy, que nos subirán las comisiones"
putoalgoritmo de seguridad lo bloquea. Les he pedido a los de ING que lo revisen ya que no tiene sentido que un pago, que previamente he realizado más de 20 veces sin ningún problema, lo consideren sospechoso. Lo único que me ofrecen es la opción de desactivar el sistema de seguridad temporalmente (incluso meses) pero que, si tengo algún problema de este tipo, no podré reclamarles que es culpa suya.Y el sistema está funcionando relativamente bien. Precisamente de esas comunicaciones nacen la mayoría de operaciones policiales que salen en la tele.
Si buscas en prensa, verás por ejemplo que ahora mismo hay un montón de empresarios en Ceuta y Melilla quejándose de que los bancos cancelan sus cuentas porque hacen muchos ingresos en efectivo. Según la norma, eso una practica de riesgo. Los bancos están obligados a detectar a esos clientes que hacen muchos ingresos en efectivo, y les piden documentación para que los clientes acrediten el origen de esos fondos. Si los clientes no aportan documentación, pues cancelación de cuenta y , posiblemente, comunicación de operación sospechosa al SEPBLAC.
Aplicaciones tipo Mint tienen ya muchísimos años.
Aquí hace relativamente poco fintonic (que en mi opinión no da la talla)
TPV virtuales allá, te compras una en cualquier esquina. Aquí tenemos Sermepa
Toda la explosion de start ups relativas al Blockchain.
No sé, igual me tengo yo que actualizar con algo de lo que me he perdido.
#35
pues no deberían hacerlos para no gastarse dinero en cosas que es trabajo de policía, si el coste de espiar y vigilar a sus clientes es mas alto que la multa espero que elijan comerse la multa y a tomar por culo
De todas formas, qué haces con una interfaz, si la funcionalidad es vacua?
Tienes sistemas de análisis? Gráficas? Etiquetado de gastos? Educación financiera? Comunidad?
Pues eso