#9 hubiese sido lo justo porque esa era la voluntad de la tratadora. Y no me cabe duda porque antes de fallecer ya quiso donársela y vino a pedirnos un presupuesto, de ahí que ya provisionara ese “seguro de vida”. Pero resulta que la otra parte vino con su abogado y ganas de luchar hasta el último céntimo, y la ley (una sentencia que creo jurisprudencia) les da la razón.
Y a eso también hay que añadir la mala praxis del banco que están bendiciendo como seguros de vida cosas que no lo son. Un seguro debe valorar un riesgo y tener una póliza acorde, en cambio , en muchas ocasiones lo que venden no es más que un fondo a plazo fijo hasta la muerte.
Seguramente hubiera sido mejor dejar el testamento que la segunda mitad se reparte en proporción a lo que cada uno dedicara al cuidado de uno o ambos padres en los momentos que estos lo necesitaran. Me parece que tiene razón el abogado en pedir que no se interprete literalmente, ya que no se trata de una ley cuya interpretación abarque infinidad de casos, sino más bien un tema bastante particular en el que la última voluntad está más o menos clara...
y menuda cara tiene el otro hijo. Por otra parte, no sabía que se podían hacer ese tipo de estamentos, supongo que depende de la comunidad autónoma.
#2 Conozco un caso que en el testamento dejaron la casa para dos hermanos, pero no la casa completa, la dividieron por estancias y se olvidaron de poner dos que están dedicadas a almacenar trastos. Encima al lado de la casa justo tienen un solar que no nombra el testamento. Pues los dos que se quedaron con la casa a medio repartir también dicen que el solar es suyo puesto que está al lado. Pero es que para el catastro el solar tiene un referencia y un número diferente al de la casa y paga… » ver todo el comentario
#3 yo he tramitado una herencia donde una tía dejaba a su sobrino un seguro de vida para que pague los impuestos de la herencia y a otro pariente le legó los productos bancarios.
Un “seguro de vida” con tomador, por la cantidad de los impuestos previamente calculada más un margen … bueno pues hay una sentencia que dice que esos “seguros de vida” no lo son, que no se calcula atendiendo al riesgo, la edad, enfermedades o lo que sea, que eso es un plazo fijo y que da igual el tomador, que eso se lo quedaba la que tenía legados los productos bancarios y punto. Y así es como un sobrino que no tenía ni 20 años acabó con una deuda de unos 80.000€ al aceptar la herencia.
#7 si, acabo con una vivienda y la deuda del ISD, pero de haberse hecho bien el testamento y de haberse respetado la voluntad de la causante debería haber heredado la vivienda y el seguro, pagar el ISD con el seguro y quedarse limpio.
Al final lo arreglamos, pero insisto en que cuidado con los testamentos.
Y a eso también hay que añadir la mala praxis del banco que están bendiciendo como seguros de vida cosas que no lo son. Un seguro debe valorar un riesgo y tener una póliza acorde, en cambio , en muchas ocasiones lo que venden no es más que un fondo a plazo fijo hasta la muerte.
y menuda cara tiene el otro hijo. Por otra parte, no sabía que se podían hacer ese tipo de estamentos, supongo que depende de la comunidad autónoma.
Un “seguro de vida” con tomador, por la cantidad de los impuestos previamente calculada más un margen … bueno pues hay una sentencia que dice que esos “seguros de vida” no lo son, que no se calcula atendiendo al riesgo, la edad, enfermedades o lo que sea, que eso es un plazo fijo y que da igual el tomador, que eso se lo quedaba la que tenía legados los productos bancarios y punto. Y así es como un sobrino que no tenía ni 20 años acabó con una deuda de unos 80.000€ al aceptar la herencia.
Además que los legados son sin cargas, las cargas son para los herederos.
Al final lo arreglamos, pero insisto en que cuidado con los testamentos.