Hoy en día, los ciberdelincuentes utilizan toda clase de métodos sofisticados para acceder a información financiera (y, mediante ella, al dinero de sus víctimas). Nuestro objetivo es repasar los cinco métodos que más comúnmente sufrimos los usuarios, así como las mejores formas para protegernos contra estas amenazas para nuestras cuentas bancarias.
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etiquetas: estafa , phising , seguridad , bancos , hackers
Y luego es el banco el que decide intentar robar al cliente reduciéndose indebidamente su deuda con éste con la excusa del robo que han sufrido.
Y luego es el banco el que decide intentar robar al cliente reduciéndose indebidamente su deuda con éste con la excusa del robo que han sufrido.
Yo me pasé años que podría poner todos mis datos y contraseñas del banco en cualquier parte, que sólo tendría riesgo (y poco) entre el día 1 y 2 como mucho
Para casi nadie eso es aceptable.
PS: Pa hacer esta mierda no pongáis imágenes, coño, que tampoco son ultranecesarias.
Se me ha abierto una página con una señora espatarrada desnuda en primer plano diciéndome que se llama X y vive en Y , sin ningún botón para cerrar
GRACIAS GENBETA Y ADIOS PARA SIEMPRE
He entrado y solo veo mierdas de no se que de bancos y robo de cuentas
O cuando compres algo online o Telepizza no lo envíen en 3 o 4 días.
Al ver los textos y los dígitos, he sabido que era IA, pero aún asi.
O cuentas ubicadas en países donde no hay tanta diligencia en tomar medidas legales.
No debe ser responsabilidad de las páginas sino del anunciante. Ahí Google tendrá algo que ver.
Edito: a nadie nos gusta reconocer que hemos sido tan pardillos para caer en un timo.
1. el banco si debes pasta o te ha bloqueado tarjetas TE BUSCAN LLAMANDOTE A TI (hasta tus vecinos si les debes pasta) asi que si un SMS no es a titulo informativo, descartado directamente
2.si recibes un mail , que parece legitimo, sobre tu situación bancaria , llama tu mismo al banco o si tienes que entrar en la pagina, no sea vago , teclea tu mismo la direccion
3. si recibes una llamada telefonica , que parece legitima, que sabe algo de tus datos personales y bancarios e intenta de todas las maneras que entres en no se que pagina o decirle no se que codigos , corta y vete a la sucursal bancaria mas cercana, banco afiliado u oficina de comisaria, te ayudaran encantados.Si no sabes que contestar o te ves agobiado, quitale gravedad y urgencia al asunto y dile que te llame en 10 minutos que estas muy liado , busca ayuda y analiza todo lo que te ha dicho.
Usar el sentido comun te ayuda muchas veces salirde marones y pensar un poco no hace daño.
Los más básicos consejos de seguridad en general, y, de hecho, faltan varios como el de "ingenieria social"...
Encima con imágenes generadas por modeladores con texto incomprensible...
Por cierto, me hace gracia que siempre se habla de verificar que la página que uno mira esté en https o la url y demás y los putos navegadores se empeñen en sólo mostrar la url más corta posible...
El problema que hay que solucionar es el de la gente dejándose engañar y no siguiendo las normas de seguridad de su banco. Pero la gente no acepta esta realidad, siempre sale con excusas y con que la culpa es de los demás y que son los demás los que tienen que dar con soluciones mágicas porque ellos son idiotas y no van dejar de serlo.
Por fortuna hoy otras páginas con la temática que buscas
Un banco deberá abonar 5.800 euros a una clienta por fraude
elderecho.com/un-banco-debera-abonar-5-800-euros-a-una-clienta-por-fra
Unicaja, condenada a devolver 5.000 euros sustraídos a una clienta por 'phishing'
eldiariocantabria.publico.es/articulo/cantabria/unicaja-condenada-devo
Phishing: Un banco condenado a devolver 2.120€ a un cliente estafado por phishing
www.corunaonline.com/phishing/
La justicia condena a un banco a pagar a un cliente el dinero que le robaron por phishing
noticias.juridicas.com/actualidad/jurisprudencia/17104-la-justicia-con
...
Eso siempre me pareció de lo más ridículo: que uno pueda pasar la tarjeta por donde sea sin más y que automáticamente haya desaparecido una cantidad de dinero desconocida para mí. Le pasó a un amigo de mi padre en un viaje por Cuba, también allá por los 2000: en un restaurante le clonaron la tarjeta y le sacaron un pastizal durante varios días, no sé cómo quedó aquello.
Sí puedes, la inmensa mayoría de tarjetas tienen activadas las compras inalámbricas por NFC, inicialmente pusieron un límite de 20€ sin PIN, con la pandemia subieron el límite a 50€ sin PIN y creo que han dejado ese límite puesto. No sé si ese límite es generalizado en todos los bancos.
Aún así si el banco o el establecimiento lo consideran oportuno pueden pedir el PIN igualmente aunque sea inferior a ese límite.
Es el banco el que decide ofrecer esa facilidad para comprar y es el banco quien asume ese riesgo de robo por esas cantidades sin requerir PIN.
A todo ello las tarjetas de crédito con banda magnética aún existen, con esas antiguamente no hacía falta verificar PIN alguno, solo la identidad. Por lo que no me sorprendería que ese método aún fuera válido y permitiera retiradas sin PIN de cantidades mucho más elevadas.
"la mujer recibió un correo electrónico, que aparentemente procedía de su banco, donde le pedían sus datos personales y las claves de acceso a sus cuentas bancarias. Tras aportarlos, se produjeron los cargos fraudulentos" [...] "no se probó que la mujer actuara de forma fraudulenta ni con una negligencia grave. Tampoco se demostró que la entidad bancaria hubiera proporcionado a la víctima suficientes mecanismos de supervisión ‘antiphishing’, para evitar este fraude “sin que puedan resultar suficientes los avisos de carácter genérico de la web del banco”".
Así que un juez consideró que los avisos antiphishing del banco no fueron suficientes para esta señora.
Seguro que si te pones vas a encontrar un montón de sentencias en las que sí se le dio la razón al banco en situaciones similares (i.e. phishing).
En mi caso estas normas de seguridad están firmadas en el contrato con el banco. Para que yo pudiera echarle la culpa al banco de que le di mis claves a un desconocido tendrían que invalidar el contrato que firmé y considerar insuficientes los múltiples y reiterados avisos antiphishing de mi caja de ahorros.
No me molesto en leer el resto como tampoco lo has hecho tú.
Tachaste lo que dije de gilipollez y te he citado casos donde así ha sido con sentencia incluida. Deberías tener un poco de humildad y disculparte.
En mi caso estas normas de seguridad están firmadas en el contrato con el banco.
Ningún contrato tiene mayor validez que la ley. Esas clausulas son papel mojado.
Para que yo pudiera echarle la culpa al banco de que le di mis claves a un desconocido tendrían que invalidar el contrato que firmé
Esas cláusulas jamás fueron válidas. Para que el banco pueda acusarte del robo y quitarte el dinero tiene que demostrar que tú estás compinchado con el ladrón o que cometiste una negligencia temeraria.
De quién sea la responsabilidad ahí dependerá del contrato que se firme. Si la entidad le dice al usuario que ellos correrán con los costes de las ventas fraudulentas, tendrás hileras de gente haciendo compras para decir que eran cargos fraudulentos y que pague el banco.
No, chato, el que decide aceptar ese ofrecimiento de facilidad a cambio de inseguridad es el usuario y la entidad bancaria te dice que se lava las manos, que si no quieres no lo aceptes, es tu responsabilidad.
Sigo diciendo que es una gilipollez lo que has dicho, y me reafirmas con tus respuestas. Adiós.
No.
El contrato no está por encima de la ley. Las cláusulas abusivas son nulas.
Si la entidad le dice al usuario que ellos correrán con los costes de las ventas fraudulentas, tendrás hileras de gente haciendo compras para decir que eran cargos fraudulentos y que pague el banco.
Las denuncias falsas son un delito penado con cárcel.
No, chato, el que decide aceptar ese ofrecimiento de facilidad a cambio de inseguridad es el usuario
La gran mayoría de bancos incluyen esa característica en la tarjeta de débito/crédito que entregan y en la inmensa mayoría el cliente no tiene la capacidad de desactivar esa funcionalidad. Es el banco quien toma la decisión, es el banco quien establece los límites sin PIN, es el banco quien asume el riesgo esperando compensarlo con mayores compras con ese método y con ello mayores comisiones.
la entidad bancaria te dice que se lava las manos
Y el juez lo condena.
Estás acusando al juez de un delito para no reconocer que metiste la pata. Increíble.
Sobre el texto tengo serias dudas.
¿De veras merece portada?
Algo como lo que dice #21 de otros países también es relativamente razonable, la cuestión es que perder la "inmediatez" de que en poco tiempo desaparezca tu dinero a una cuenta desconocida. Aún así, me veo a más de uno poniendo en cuenta de confianza a cualquier principe nigeriano.
Tendría que ser un crédito rápido que se pueda conseguir automáticamente, claro está. Seguramente de importes relativamente bajos y alto interés.
¿Enlace? ¿O es que eres cliente de la gran mayoría de bancos de España?
- Imagin de CaixaBank
- iCard
- Monesse
- Crypto.com
Estos bancos o neobancos que emiten tarjetas de débito o de crédito permiten desactivar la funcionalidad de pago con contactless desde sus aplicaciones o portales web:
- ING Direct España
- N26
- Revolut
- Vivid
- Wise
Ninguno de los citados permite configurar la cuantía hasta la cual el contactless no pide PIN, en todos los casos cuando la funcionalidad está activada es el banco quien decide cual es el riesgo que asume hasta pedir el PIN para verificar la operativa con pago con contactless.
La decisión es del banco por que el dinero es del banco y es a éste al que le corresponde decidir cuanto riesgo está dispuesto a asumir sin verificar la identidad de quién opera mediante un número de identificación personal. En todos los casos pueden pedir el PIN si lo consideran oportuno en la cuantía que decidan o pueden bloquear unilateralmente la operativa y exigir al cliente que se persone en una oficina o haga una verificación por videoconferencia o lo que consideren oportuno para garantizar la seguridad del dinero del banco.