En un reciente cambio regulatorio, la Unión Europea (UE) ha prohibido las transacciones de criptomonedas de cualquier valor realizadas a través de billeteras de criptoauto-custodia no identificadas. Esta actualización es un componente de las recién implementadas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) de la región. Según una publicación de Patrick Breyer, miembro del Parlamento Europeo por el Partido Pirata Alemán, la mayoría de la comisión principal del Parlamento de la UE respaldó la prohibición el 19 de marzo.
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Pues se hacen varios pagos y listo
Al final, el dinero de la cartera saldrá en algún momento y ahí está el riesgo.
No habíamos quedado en que pagar impuestos es bien?
Hay una cosa que la gente no entiende, no es lo mismo anónimo que no rastreable, las carteras de bitcoin son anónimas (siempre que no dejes una sola huella) pero ultra-rastreables porque todo el histórico de movimientos se guarda en la blockchain de manera pública (que se supone que en eso consiste la gran ventaja de las criptomonedas).
Una sola vez que hagas un solo movimiento que pueda revelar un solo dato (email, nombre, dirección, teléfono…) ya es suficiente para tirar de ahí, averiguar la identidad del usuario y ver absolutamente todo el histórico de movimientos de esa cartera.
Quienes como crítica afirman que las criptomonedas no están reguladas deberían empezar a dejar de lado ese argumento por anacrónico.
Para las carteras que pueda uno crearse en casa, incluyendo monederos hardware, no me consta que exista la obligación legal de identificar al propietario ni de declararlo al estado. Es equiparable a los billetes de euro que lleves en tu cartera en el bolsillo, esos son anónimos.
Te pongo un ejemplo real de alguien que ganó su dinero legalmente y se lo bloquearon por las buenas de un día al otro: mi mujer, que es rusa.
Le bloquearon las transferencias de un dia al otro en Deutsche Bank por tener NIE y nacionalidad rusa, porque sí, simplemente por eso, y a pesar de llevar más de 10 años viviendo, trabajando y pagando sus impuestos.
Luego se arregló en el banco, ellos decían que era un procedimiento estándar blablabla, pero te curas de un susto cuando te enteras de lo fácil y rápido que te pueden joder la vida con un par de clicks
Pero vamos, un poco de ingeniería fiscal y dinero y limpias lo que quieras.
Las criptomonedas no son monedas, no se pueden usar directamente para pagar bienes y servicios. A día de hoy sirven para lavado de dinero, evasión fiscal y especulación. Nada más (y nada menos).
Hay neolengua a izquierdas y derechas. Y se usa como arma de distracción.
Venden mierdas trituradas, texturizadas y saturadas de azúcar, sal y harinas que salen a más de 20 euros el kilo.
Vi la peli hace poco y me puse a hacer checks. Es flipante a lo que hemos llegado.
El problema con esto de las criptos es que los bros se piensan que son rupturistas anti sistema con cosas ultranovedosas que escapan a los Estados y está ya todo inventado gente y más en este país que se lleva robando y malversando desde antes de castilla la vieja.
Y eso es lo que están haciendo con estas leyes obligar a los exchanges a identificar todos los movimientos de compra asociados a tarjetas de crédito para ver que personas tienen carteras, cuanto hay en esas carteras y que movimientos se han hecho desde su creación.
Y el que sepa que nunca ha dejado ningún rastro (una parte marginal de los usuarios) pues se arriesgará, el que tenga dudas declarará y muchos listapios que piensan que no les van a pillar pues les crujirán una paralela con un recargo de la ostia.
Y si, también puedes pagar con ellas. Yo tengo una tarjeta de débito asociada a mi exchange y voy por el mundo pagando con ella y sacando de los cajeros efectivo con un 1% de comisión. Y puedo mandar dinero de América a Europa con esa comisión. Un banco me cobra un 20% de comisión. Y no exagero.
#2 Dices que el Bitcoin se usa para mover dinero turbio, como si la moneda Fiat no. Han empezado las actividades criminales con las criptomonedas
www.globaldata.com/companies/top-companies-by-sector/financial-service
hodlhodl.com/?filters[currency_code]=GBP
Para vender criptos: Wallet Fría+Tarjeta Prepago Bitcoin sin KYC (Plasbit)
plasbit.com/cards
www.chainalysis.com/blog/2024-crypto-crime-report-introduction/
Btw, es prácticamente imposible que un activo que ha ido creciendo progresivamente desde hace más de 15 años, con inversores institucionales y billones de dólares tradeados diariamente valga "cero". Leed un poco, anda.
relacionada:
La UE impone límites y prohibiciones a los pagos anónimos en criptomonedas: ¿Paternalismo financiero o necesidad de seguridad?
www.meneame.net/story/ue-impone-limites-prohibiciones-pagos-anonimos-c
Otra cosa es que lo quieras custodiar tu por seguridad (cuantas empresas de custodia han dado pufos o les han hackeado)
Si fuese el Koldo o el hermano de Ayuso el que lo utiliza para blanquear sus estafas no seríamos tan críticos.
No creo que a nadie que tenga su dinero ganado legalmente le tenga que preocupar esa medida.
Estar detrás de un proyecto de software implica participar de alguna forma en su desarrollo o financiación de forma directa de quienes lo desarrollan, quizá algún otro rol también encajaría en esa definición pero hacer promoción de un proyecto sin tener otra relación con éste no permite afirmar que esté detrás de Dogecoin.
Dentro de un tiempo la única forma de tener una cartera de cripto y no estar identificado por los gobiernos va a ser no usándola para absolutamente nada.
Si de repente intentas ingresar en PayPal en criptomoneda (PYUSD o cualquiera de las que soporte) te van a hacer todas las comprobaciones porque en ese caso no hay otra entidad financiera que les pase los datos.
El pase de datos personales en las transferencias de cripto se va a hacer con el travel rule que en unos meses ya estará activo en la gran mayoría de empresas.
La gente que defiende tanto a las criptocosas supongo que lo único que hace es dejarlas en el blockchain para ver como suben y no las usa realmente porque si no estarían al tanto de los muchos obstáculos que hay y de los que vienen. Por ejemplo si eres una tienda y recibes un pago con fondos que originalmente salieron de un hackeo lo más seguro es que recibas un requerimiento judicial para entregarlos y si has entregado ya el producto o servicio a cambio te quedas sin nada.
El que prohiban eso es como prohibir Telegram, un desconocimiento absoluto de como funciona la tecnología.
¿Si el pago hubiera sido en efectivo de dinero robado puede igualmente embargartelo?
Incluso los BIENES les pasa esto, el valor de tu Vaca cambia si se mueren todas las vacas "competencia " o si la tuya enferma o si la gente deja de consumir carne de vaca.
Lo que importa es la seguridad de la "moneda" la variabilidad, volatilidad, etc...
No es dinero, son bitcoins o la moneda virtual que tengas lo que traspasas, que hoy tiene un valor distinto al que va a tener mañana, que puede ser cero.
Lo hacen ilegal para poder acusarte si deciden invertir el dinero en rastrearte, no para pagar el rastreo activo de todo en tiempo real.
Creo que lo que tu llamas imposible de rastrear, solo significa "imposible de monitorizar en tiempo real a gran escala". Pero como te intento decir, ese no es el espiritu de la norma.
Las drogas, las armas y otras muchas cosas se compran sin identificación, y aún y así, hay miles de presos en España por comprar armas ilegales o traficar con drogas.
Para comprar algo necesitas o ir en persona a comprarlo, o comprarlo por internet. Ambas cosas dejan trazas. Trazas que alguien puede recuperar si hay interés.
100% anónimo para ti significa que el coste de rastrearlo es tan alto que no se va a hacer de forma automática y masiva. Pero es que eso no se hace con casi nada.